2026. július 24.  |  Polgári jog

Sokan meglepődnek azon, amikor egy ügyvéd az első találkozáskor
személyes adatokat kér, okmányokat másol, vagy kérdéseket tesz fel az
ügylet céljáról. A válasz röviden: törvényi kötelezettség miatt. Az
okokat azonban érdemes részletesebben is megismerni.

A Pmt. célja: a visszaélések megelőzése

A 2017. évi LIII. törvény – közismert nevén a Pmt. – a pénzmosás és a
terrorizmus finanszírozása elleni fellépést szolgálja. A jogalkotó
célja az, hogy megakadályozza: jogszerűnek látszó ügyleteken keresztül
illegális eredetű pénzek „tisztára mosása”, vagy bűncselekmények
finanszírozása történjen.

E törvény nemcsak bankokra vonatkozik, hanem számos más szakmára is –
így az ügyvédekre is, amikor bizonyos típusú jogi szolgáltatásokat
nyújtanak.

Miért éppen az ügyvéd?

Az ügyvédek gyakran vesznek részt olyan ügyletekben, amelyek pénzügyi
vagy vagyoni jelentőséggel bírnak, például:

  • ingatlan adásvétel,
  • cégek alapítása, átalakítása,
  • üzletrész-átruházás,
  • letéti pénzek kezelése.

Ezek az ügyletek – jellegüknél fogva – alkalmasak lehetnek
visszaélésekre. Az ügyvédnek kell elsőként kiszűrnie a gyanús vagy
jogellenes hátterű tranzakciókat.

Mit jelent a Pmt. ellenőrzés a gyakorlatban?

Az ügyvéd az ügyfél-azonosítás és az ügyfél-átvilágítás során többek
között:

  • rögzíti az ügyfél személyes vagy cégadatait,
  • ellenőrzi a személyazonosságot igazoló okmányokat,
  • megismeri az ügylet célját és jellegét,
  • szükség esetén tisztázza a vagyon forrását.

Ez nem bizalmatlanság. Az ügyvéd minden ügyféllel szemben ugyanazon
törvényi szabályok szerint köteles eljárni.

Mi történik, ha az ügyfél nem működik együtt?

A Pmt. egyértelmű: ha az ügyfél nem adja meg a szükséges adatokat,
vagy megtagadja az azonosítást, az ügyvéd nem végezheti el a jogi
szolgáltatást. Ez nem mérlegelés kérdése, hanem jogszabályi előírás.

Fontos tudni, hogy az ügyvéd:

  • nem tehet kivételt,
  • súlyos jogkövetkezményekkel számolhat, ha elmulasztja azt.

Adatvédelem és ügyvédi titok

Sok ügyfél aggódik amiatt, mi lesz az átadott adatok sorsa. Jó hír,
hogy az ügyvédet továbbra is szigorú titoktartási kötelezettség
terheli. Az adatkezelés jogszabályi alapon történik, meghatározott
célból, és kizárólag a törvényben előírt ideig.

Az ügyfél adatai nem kerülnek automatikusan a hatósághoz – erre csak
törvényben meghatározott, kivételes esetekben kerülhet sor.

Forrás: 2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a
terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról

Kérdése van az itt olvasottakkal kapcsolatban?

Konzultáció kérése
e-mailben